[Cozy Banks] Retours Utilisateurs


#7

Bonjour à tous,

Je me permets aussi un petit feedback sur l’application dont je suis pour le moment très content. Bravo à l’équipe pour le boulot !

##Les +

  • L’aspect général propre et efficace
  • Les fonctions d’alerte mail
  • L’import automatique
  • Les évols prévues que ce soit celle dont parlait @ettelcar ou celles décrites par @flo

##Les -

  • Quelques soucis d’import je me retrouve avec des choses comme ça dans mon cozy :
    ou ça :

##Les évolutions que je pense les plus souhaitables

  • L’export csv (déjà dit mais indispensable)
  • Une fonctionnalité de catégorisation/recatégorisation en masse serait vraiment bien
  • Pouvoir sélectionner les catégories du graphe (notamment exclure le hors budget)
  • Le choix du type de graphe : Personnellement je n’aime pas les «camenberts» dès qu’il y a un peu trop de catégories ils deviennent illisible. C’est impossible de distinguer si telle ou telle catégorie est devant telle ou telle autre. Avoir une idée des pourcentages pour le petites valeurs n’est pas évident non plus. Bref un bon vieux diagramme en barre (bar chart) me semble faire le boulot bien mieux
  • Avoir davantage de choix dans les plages temporelles sélectionnables (pour le moment un mois précis ou un an). Un depuis le début de l’année serait pas mal notamment
  • Ne notifier que les nouveaux mouvements de plus de X euros dans les alertes mail (par rapport à la notification précédente).

Pour chipoter

  • Dans certaines configurations la tooltip présente sur le graphe est coupée

Encore bravo pour le travail fourni, l’application est vraiment plaisante à utiliser !


#8

Bonjour @dangelob, merci pour tes retours également,
J’ai noté les bugs de traduction de certaines sous catégories, merci, ils sont difficiles à tous repérer! Nous sommes en train de résoudre en ce moment le bug sur les alertes de mouvements qui répètent tout. ça devrait être résolu d’ici fin de semaine prochaine.
L’export csv est déjà prévu dans les toutes prochaines évolutions, notamment grâce aux remontées que nous avons reçues sur ce forum :wink:
Entièrement d’accord sur le type de graphe et les limitations actuelles du filtre date, ce sera sur la prochaine évolution “majeure” qui prendra un peu plus de temps (connexes avec les enjeux de recherche avancée)

Merci pour vos encouragements !


#9

A ce sujet, je ne l’avais pas mentionné, mais du point de vue utilisateur, l’algo de catégorisation semble assez obscur. Je pense qu’il pourrait être utile de mettre à disposition des utilisateurs la possibilité de gérer une liste d’expressions régulières pour chaque catégorie, afin de facilement contrôler des recatégorisations automatiques et récurrentes…
(à spécifier si l’on souhaite des expressions simplifiées du type “Phcie " ou des véritables du type "Phcie .”)

Pas sûr cependant que ce besoin soit le plus prioritaire… A quelques erreurs près, l’algo actuel est déjà pas mal foutu.


#10

En ce qui concerne la catégorisation, pour l’instant nous utilisons des fonctionnalités développées par Linxo, mais nous sommes en train de travailler à nous propre algorithme. Nous vous en parlerons très bientôt, car nous allons avoir besoin de vous :wink:


#11

Chez caisse d’épargne la disponibilité de l’historique des transactions est limité à 3 mois.
Par contre tous les relevés de comptes sont en ligne depuis plusieurs années.

  • Serait il possible de récupérer les PDF de ses relevés de comptes pour les placer dans le repertoire administratif ?
  • Serait il possible de parser ses pdf pour en tirer des donnés qui remplirons cozy banks ?

et quelques bugs :


Et encore bon courage.


#12

Un nouveau feedback sur l’application banks :

Globalement ça tourne très bien, j’ai relevé quelques manques de traductions et des étrangetés que je me permets de vous soumettre malgré tout :

Traductions :

Services :

Dépenses de la vie Courante :

Sport et Loisir :

Revenus :

Impôts :

A catégoriser :

Pour ce dernier point la catégorie Data.subcategories.undefined me dit qu’elle contient 16 mouvements, mais je n’arrive pas à les afficher. Impossible de savoir ce qu’ils sont.

Trucs bizarres :

Mélange dans les pièces jointes
Sur cette ligne dépense de santé chez un ophtalmo j’avais un lien vers une facture de téléphonie


Et sur la ligne correspondant à la téléphonie il semblait attendre une dépense de santé

Le problème a été solutionné par un rechargement de l’écran (et non reproduit depuis). C’est peut être juste de l’affichage mais je vous le mets au cas ou d’autres cas arriverai.
EDIT : je viens de voir que d’autres avaient déjà remontés le même soucis : [banque] facture free mobile considérée comme dépense de santé

Synchro incomplète
Il arrive parfois que lors de la synchronisation des banques seul les mouvements soient synchronisés. C’est une situation temporaire le solde est généralement mis à jour peu de temps après. Néanmoins c’est étrange de voir le solde varier d’une consultation à l’autre sans mouvements nouveaux. Là encore rien de critique, mais c’est perturbant la première fois.

Dépenses santé
De mon côté les dépenses de santés ne semblent pas réussir à se raccrocher avec Ameli. Cependant je n’ai pas encore eu le temps de voir lesquelles auraient du l’être. Je détaillerai quand j’aurai eu le temps de regarder davantage. Une question quand même : le fait qu’une dépense soit faite sur un compte et le remboursement sur un autre est-il un problème ?

Améliorations

Pouvoir afficher l’évolution dans le temps d’une catégorie serait vraiment sympa pour voir les tendances des différents postes de dépenses.

Sur l’application mobile
Je n’ai que vaguement testée l’application mobile pour le moment, elle semble néanmoins efficace, très propre et agréable visuellement. Pouvoir naviguer en glissant le doigt de droit à gauche serait un plus même si je ne suis pas encore fixé sur ce que j’aimerais : que ça change la fourchette temporelle ou que ça change de menu (soldes, mouvements, catégorisations…)

Désolé pour le mur de texte, je remonte plein de trucs mais c’est parce que j’adore utiliser cette application ! J’attends d’ailleurs avec impatience les features teasées par l’interface (commentaires/pièces jointes sur une ligne…) Merci pour le taf !


#13

Actuellement, pour récupérer vos opérations bancaires, nous passons par les services de notre partenaire Linxo. Or ceux-ci ne proposent pas de récupérer les PDF des relevés de compte. À terme, nous comptons développer nos propres connecteurs bancaires, qui permettront également la récupération des PDF. Mais ça risque de prendre un peu de temps.

C’est une fonctionnalité que nous rêvons depuis longtemps d’implémenter au sein de Collect. Malheureusement, si extraire des données de fichiers PDF n’est pas très compliqué, interpréter ces données l’est un peu plus. La nature des fichiers PDF rend l’interprétation assez aléatoire. Mais on y réfléchit :wink:

Oui, on a oublié quelques traductions dans la précédente version, ça a été corrigé et devrait être publié rapidement.

Merci de tes retours !


#14

Un message a été déplacé vers un nouveau sujet : [Banque] désynchronisation entre les mouvements recensés et le solde des comptes


#15

Un message a été déplacé vers un nouveau sujet : [Banque] Janvier est entre le 2 janvier et le 1er février


#16

le mélange dans les pièces jointe est un problème que nous venons de repérer (problème d’affichage) et nous allons l’investiguer.

sur le bug “orange” considérée comme dépense de santé : je réponds sur le post dédié : correctif en cours de validation


#17

@dangelob et @rosbeef : les problèmes de traductions de type “data.subcategories.services” ont été corrigés.
Si vous pouviez me confirmer que le problème n’est plus présent dans vos Cozy :slight_smile:
bonne journée,


#18

Personnellement j’ai toujours ça :

Bonne traque :wink:


#19

merci, est ce que tu arrives à repérer les opérations en lien où tu es coincé ? (depuis l’onglet catégories, en cliquant sur la ligne de catégorie “à catégorisers” puis la sous catégorie concernée)
si tu y arrives pourrais tu essayer de recatégoriser une de ces opérations dans un autre sous catégorie et remettre cette opération sur la sous catégorie en question ensuite ? (attention il faudra retrouver la ligne dans sa nouvelle sous catégorie)


#20

Je suis coincé si je passe par les catégories-> à catégoriser. Par contre en mettant le filtre 12 mois sur les mouvements je peux les retrouver et les recatégoriser.
Pour le test, si j’ai bien compris bien, tu voulais que je catégorise puis que je remette la ligne “à catégoriser”. J’ai catégorisé décatégoriser (et testé les 4 lignes (virement, chèques, espèces, autres) toutes les traductions semblent présentes.

Solution validé :slight_smile:


#21

en les recatégorisant tu vas pouvoir désormais les retrouver normalement depuis la page “catégorisation” : clic sur “à catégoriser” puis clic sur “autres : à catégoriser”.
n’hésite pas à me dire si cela coince toujours.
par ailleurs on va regarder si on peut aider à la migration pour les données qui avaient ton problème.

Merci pour ton aide !


#22

Je les retrouve bien dans “autres : à catégoriser” il faut juste refaire la manip pour chaque ligne de mouvement.

Merci !


#23

Bonjour à tous,

Très beau travail, enfin une alternative viable aux applications intrusives :smiley:

Un petit retour après 2 semaines d’utilisations, contrairement à d’autres personnes je n’ai pas eu de problème pour utiliser le connecteur de ma banque.

Les +:

  • Une facilité de connexion et d’importation
  • Utilisation facile et très fuilde (aussi bien sur l’App web que sur l’App Android)
  • Les graphismes efficaces
  • La vue camembert fort utile pour visualiser ses depenses

Les -:

  • J’ai eu des erreurs au début. Tous mes comptes étaient dupliqués.

Évolutions attendues:

  • J’aime pouvoir effectuer des planifications sur mon budget. Ainsi il serait très utiles de pouvoir entrer des montants récurrents attendus.
    Ex: tous les mois je sais que j’ai:
  • +1500€ de salaire
  • -60€ d’électricité
  • -800€ de loyer
  • -20€ d’internet
  • -20€ de tel mobile
  • -150€<=>-200€ de dépenses liées à la voiture.

Avec ce système, je sais que même si mon solde est de 1500€, je ne dois pas dépenser plus de 450€ (1500-(60+800+20+20+150)) sans quoi je ne pourrait pas payer mes dépenses récurrentes.

Il serait très intéressant de pouvoir rentrer dans l’application ces prévisions.
Il en va de même avec les chèques qui fausses le véritable solde puisque ceux-ci peuvent être retirer plusieurs semaines (voir mois). Il serait utile de pouvoir aussi ajouter ce montant en attente.


#24

Bonjour

Après avoir utilisé Cozy Banque sur Android et PC depuis son lancement, voici quelques retours en vrac :

  • La fonctionnalité “ajouter un commentaire” manque cruellement, particulièrement sur les chèques et libellés génériques
  • J’aime bien la présentation par catégorie avec le camembert qui se met à jour au fur et à mesure qu’on rentre dans les sous catégories, mais parfois le camembert est trop chargé.
  • Les catégories choisies représentent un juste milieu entre le trop détaillé et le pas assez (à mon goût)
  • L’ergonomie générale est agréable, j’ai assez vite pris mes repères
  • J’aimerai pouvoir choisir des périodes personnalisées autres que le mois ou l’année pour étudier mes mouvements bancaires
  • A terme, j’aimerai pouvoir comparer des périodes d’une année sur l’autre. Ex : les mois de mars 2018 et mars 2019
  • Comme quelqu’un l’a déjà dit dans le forum, le bouton retour du téléphone n’est pas pratique
  • J’aimerai pouvoir affecter des opérations récurrentes automatiquement. Ex : les remboursements d’emprunts sont systématiquement catégorisés en emprunt voiture, et je dois les changer chaque mois. Ou les prélèvements de l’administration sont toujours catégorisés en impots sur le revenu
  • Egalement, pouvoir catégoriser d’avance une dépense, que ce soit CB ou chèque, soit parce que je vais oublier quelques jours après la nature de la dépense, soit parce que c’est ma femme qui l’a faite et qu’il va falloir que je lui demande.
    Ou un chèque payé en mars mais qui n’est encaissé que 3 semaines après sur avril.
  • Pouvoir lier des virements internes, puisqu’ils s’annulent, un peu comme du lettrage pour ceux qui sont familliers avec le jargon comptable
  • Pouvoir déplacer un mouvement d’un mois à l’autre : ex : mon salaire est versé fin du mois de mars, donc tout le mois d’avril je vais être dans le rouge jusqu’au 30 avril, ce qui enlève l’intérêt de la signalétique verte/rouge du solde mensuel.
  • Pouvoir récupérer et stocker automatiquement les relevés bancaires pdf

Merci pour le beau boulot.
Leith


#25

Bonjour @Leith,

Bienvenue à bord, et merci beaucoup d’avoir pris le temps de nous faire un retour aussi complet :heart_eyes_cat: Ce type de contribution nous est vraiment précieux pour nous aider à améliorer nos applications.

Je vais laisser la parole à l’équipe de la banque pour te répondre plus en détail.


#26

Mise à jour sur les évolutions sympathiques:

  • notification sur android lors d une synchronisation avec le serveur. (Uniquement quand l app est en foreground) (notification : synchronisation en cours…)

  • notification Android quand il y a un nouveau mouvement sur un compte. (Notification: débit de 30.07€ sur le compte xxxxxx),

  • lors de l ouverture de l app (web& mobile) afficher en évidence les nouvelles transactions et les marquer comme non vues jusqu’au click utilisateur)